ネクタイ派手夫の保険流通革命

第42回結心会定例会を開催しました

  • 2019/04/22
  • 結心会活動報告

4月16日~17日の二日間、東京・恵比寿のあいおいニッセイ同和損害保険株式会社本社内のセンチュリーホールを会場に「第42回結心会定例会」を開催しました。

今回の初日は、保険代理店参入のハードルを高めるためにIFA取り組みを推奨しました。IFAとは、「Independent Financial Advisor」で、直訳すると独立系ファイナルシャル・アドバイザーのことです。独立・中立的な立場から資産運用のアドバイザーを行う専門家として、内閣総理大臣の登録を受けて証券会社や銀行と業務提携を結び、株や債券、投資信託などの売買の仲介を行う金融商品仲介業者に所属する外務員のことを指します。IFAは単にアドバイスするだけでなく、提携している金融機関の有価証券などの金融商品を選択して、顧客のために売買の仲介が可能になります。金融先進国である欧米では、IFAは弁護士や税理士と並ぶ地位を確立し、投資家にとって重要な役割を担っています。当然、IFAになるには証券外務員の資格を取得したり金融商品仲介業としての体制を構築・維持しなくてはなりません。このハードルが保険代理店業よりかなり高いので、保険業法以上に高みを極めたいと考える保険代理店に推奨しています。

今回の定例会には、このIFAを取組んでられる方に参加いただき、パネルディスカッションをしていただきました。
続いて、暗号通貨についても、公認会計士やタイ・バンコクで仮想通貨の取引所を開設される方にも参加いただき、これもパネルディスカッションをして暗号通貨についての理解を深めていただきました。暗号通貨は現在は金融商品ではありませんが近い将来金融商品として金融庁管轄になることは間違いないので、IFAと共に、「円」ではない「他の通貨としての暗号通貨」も取り扱うべきと推奨しました。
パネルディスカッションで、それぞれ110分程度の内容でしたが、分かり易かったかと思います。

続いて、日本の資産形成の中で「円」で持つことが一番のネックと考え、他通貨での運用を推奨する中、米ドルをもって米ユニコーン企業への出資が可能なHiJoJo Partner社が前回に続いてお話いただき、更に節税保険売り止めの代わりに使えそうなオペレーションリースの提案をしていただきました。

初日最後は第一生命保険株式会社の方から今回の節税保険についての経緯と今後の展開についてお話いただき意見交換もさせていただきました。


翌日も多くの保険販売に役立つアイテム、保険代理店の事務軽減化に繋がるアイテム等々のプレゼンが続き、第42回定例会は終了いたしました。

今回も全国各地から90名近い方々が参加いただきました。
第43回定例会は、7月9日~10日の二日間、東京・京橋の第一生命保険株式会社会議室をお借りして開催いたします。
是非ご参加下さい。

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第6回結心会バンコクツアー報告

  • 2019/03/13
  • 結心会活動報告

第6回目となりました「バンコクツアー」を開催しました。

今回は、タイの仮想通貨について複数のタイ在コンサルタントの皆様と意見交換させていただきました。
その中で、タイで仮想通貨の取引所を開設される方とお会い出来ました。
タイは昨年5月に法律が出来て仮想通貨の取引が認められ、既に4つの取引所が出来ているそうで、今回の取引所開設で5社目となるそうです。
今回の出会いで、4月16日~17日に開催される第42回定例会に参加いただくことになりました。タイの仮想通貨市場等に関心ある方は是非定例会に参加下さい。
タイはこの10年間で所得が倍増し市場に活気があり学ぶことも多いですね。
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また、タイ日障がい者スポーツ財団の設立に関する基本合意書の調印式に立ち会わせていただきました。
タイ側はウィチャイヴェート病院のドクター・ウィチャイが中心となり、タイ国および日本の障がい者スポーツの振興を図るということで、ウィチャイヴェート病院にお邪魔して半日間意見交換をさせていただいた後、基本合意書の調印となりました。
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その後、病院を案内いただきましたが、日本の最新病院より近代的で機器も最新鋭のものが入っていました。

入院病棟も見学させていただきましたが、キッチン等もあり、何と「庭」付きでした。「庭」と作られた病院施設内の庭ですが、外に出た感じになれて、ここだったら本当にゆっくりできると思いました。これで一日7000バーツということで、外国人がわざわざ治療を受けに来られる訳が良く分かりました。対応いただいた病院スタッフも皆、きちんとしていて、良い意見交換が出来たと思います。

今回の調印にあたり、障がい者の義足を作ってられる方、障がい者アスリートの方も協力いただいており、調印式前日にはタイのインターナショナルスクールのグラウンドを借りて練習もして来ました。
見学で行っていたにもかかわらず、Dr.ウエノも練習に参加することになり、何と何十年ぶりかで100mを2本も走ることになりました。しかも、100m20秒台と予想を大きく上回る結果に驚愕しました。
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タイの訪問は今回で6回目ですが、タイは「人が生きている」という活気にみなぎっていて、行って人を見るだけで元気になる感じがします。
毎回、結心会会員の方々とご一緒して、ビジネスを広げられるよう多くのタイで活躍される方々とお会いしており、人脈も確実に膨らんでいます。
引き続き、バンコクツアーは保険販売できるまではやり続けますので、ご一緒されたい方は是非結心会ホームページから「参加します」とメッセージ送って下さい。
宜しくお願い申し上げます。


第41回結心会定例会を開催しました

  • 2019/02/13
  • 結心会活動報告

2月5日~6日の二日間にわたって、第41回結心会定例会を開催しました。

初日のスタートは今回、開催場所をご提供いただいたFWD富士生命保険株式会社 代表取締役社長兼CEO 友野紀夫 氏によるご挨拶をいただき、結心会と提携した取組案を提案いただきました。保険会社と保険代理店団体で提携し共同戦線を張ることは過去も複数の保険会社と実証実験をしてきましたが、今回の提携はFWD富士生命代理店会を一緒に運営するという提案で、保険業界に一石を投じるものになると考えています。これから詳細を詰めていきますが、楽しみにしておいていただければと思います。

続いて、『教育格差を終わらせる』というテーマで特定非営利法人 Learning for All 李 代表理事から講演をいただきました。日本の貧困層は6人に1人が実態であり、貧困層の子ども達に教育の場を提供しているNPO法人を支援できないかと提案させていただきました。保険代理店の事務所をお借りして地元大学生ボランティアと一緒に地域の子ども達を集めて無料学習塾を開いたり、子ども食堂を開いたりと協力できることは多岐にわたりあると考えています。とにかく、やってみることが大切です。場を提供しても良いという全国各地の保険代理店の方がいらっしゃいましたら結心会まで一報ください。

更に、『貧困者を救うマイクロファイナンス グラミン日本の現状と今後の展開について』というテーマで、一般社団法人グラミン日本 百野理事にお話いただきました。グラミン日本さんは既に結心会で菅理事長に講演いただきましたが、今回は実務的な展開に入るため百野理事にお越しいただきました。貧困層の半分を占めると言われる「シングルマザー」の保険代理店への就労支援を具体的に進めたいと考えています。

そして、結心会として取組んでいる「健康経営」に関するものとして、大日本印刷株式会社から『健康経営についての市場調査報告と健康経営の攻め方について』、株式会社LAW務総研から『産業医紹介サービスについて』、一般社団法人日本免疫研究会より『健康経営資格について』お話いただきました。

そして、もう「一石を投じる」目的で『モーターチャネルとの提携について』というテーマで株式会社アマギ 代表取締役 小川一弘 氏に講演いただきました。損害保険代理店の51%を占めるのは「モーターチャネル」ということをご存知でしょうか。ここに莫大な個人情報が眠っています。モーターチャネルも自動車業界の展望が見えない中、今後の経営を模索されています。そこで、モーターチャネルと生保代理店が提携し、個人情報に厚みを増すという展開を共同戦線で展開しようという企画です。これが実現できれば、相互に顧客紹介でき、「相互共生」出来ると考えています。

そして、最後に『ユニコーン企業への投資について』というテーマでHiJoJo Partners 株式会社 Founder/代表取締役 スピリドン・メンザス 氏に講演いただきました。日本での資産形成の最大のネックは「円で保有すること」です。であれば米ドルを持つことは必然ですが、これを米ユニコーン企業に出資できるというスキームを提案いただきました。顧客満足度の上がる提案をいただきました。

二日目は、株式会社おいしたく『マンダラエンディングノート活用』、株式会社ジュエリーアセットマネジャーズ 『ジュエリー終活』、株式会社FP-MYS 『相続・贈与プラットフォーム レタプラ』、一般社団法人シニアライフサポート協会『リアル店舗で相続相談』、株式会社アールイー経営 『事業承継の可視化ノウハウセミナー』についてお話いただきました。
二日目は「終活・相続・事業承継」絡みで半日じっくり勉強しました。

次回結心会定例会は4月下旬を予定しています。
4月は「今の金融最新情報」というテーマで開催予定です。
お楽しみに!

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第40回結心会定例会報告

  • 2018/11/19
  • 結心会活動報告

第40回結心会定例会が11月13日と14日の二日間、AIG損保多摩研修センターをお借りして開催しました。